家族の安心 ライフプラン＆家計診断サービス
人生には色々な転機がありますが、マイホーム購入はまさに大きな家族の転機です。「これから」の生活設計をできるだけ確実なものに、そしてできる限り無駄を無くしていくためには、この購入のタイミングが最適な見直しのチャンスです。
それぞれのご家庭で比重の異なる将来の金融収支（住宅ローン・教育費・保険料・マイカー購入・維持費等の支出項目）を分析、予測し、効率的なローンの繰上げ返済等の可能性を洗い出し、最適な「羅針盤」を客様と一緒になって作成いたします。
（※本サービスは本来有償ですが、弊社で購入予定のお客様に限り、無償にてご提供させて頂きます。）
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私が担当します！（コンサルタント一例） 松下昌代（総合保険事務所クローバートラスト副代表） 国内大手損害保険会社・外資系金融機関に勤務。一児の母。 「ツマ・ママ・オンナ」の観点から見た、家計の「しっかり節約アドバイス」が大好評！ 生命保険ライフコンサルタント・損害保険特急資格保持。 朝霞・新座・志木・和光の地元誌「PLATTA」WEB版で連載中。 |
当社お客様限定！ 待望の新サービススタート！
ご新居時にぜひ考えたい4つのポイント
1.ファミリー人生設計における金融収支の見直し
キャッシュフロー・シミュレーション
将来にわたる家庭内の金融収支を予測・試算します。現状の生活設計を続けていった場合に起こる問題点と、その改善点をアドバイスします。
また、今後大きな支出変化が予想される出来事（子供の大学進学・結婚、ご主人の定年退職等）への対応方法。
2.家計診断
第3者の客観的な視点から、家計の健康診断！
確かにレシートや領収書は保管し、記録もノートに付けている…。でも、それを見返したことって、正直なかなかないものです。
現在の家計収入・支出や貯蓄・借入などもとに、将来の暮らしにおける改善点などを提案します。
個々の家族構成や各家庭のライフスタイルなどを元に、それぞれのご家庭に合わせて総合的に診断します。
3.「住宅ローン」繰り上げ返済アドバイス
引越し・ご決済が終わると、どうしても意識が遠のき、大半の方が塩漬けにしてしまう繰り上げ返済のこと。わかっていながら…なのですが。
現実的には、家族が元気に活発になれば色々な用途にお金はかかります。ゆえに、きちんと計画的な資金確保が必要です。
「繰り上げ返済」の上手な活用方法、現実的かつ効果的な繰り上げ返済時期を診断します。
4.各種加入済み保険（損害/生命保険など）
ライフスタイルの変化に合わせて、本来その都度の見直し（再設計）が必要な保険契約。その中でもこの「住宅購入」は大きなタイミングです。現に住宅ローン時には「団体信用生命保険」にも入ります。
すでにご契約されている各種保障の内容に重複があればそれを適切な保険内容にスリム化し、逆に漏れがあれば、何が足りないのか、万が一の備えを最適化します。
